第四十五条

违反本条例第十一条第一款、第十六条、第十七条规定，地方金融组织有下列情形之一的，由省地方金融监督管理部门责令限期改正；逾期不改正的，处十万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，经营许可证核发机关可以吊销相关经营许可证：

（一）未执行业务合规和风险管理制度的；

（二）未按照规定提示风险的；

（三）未按照规定披露信息的；

（四）披露的信息不符合要求的；

（五）未按照规定建立投资者适当性制度的。